1.2万欧元！企业差点被骗 余姚农商银行成功追回跨境涉电诈资金

近日，我市一家包装企业的负责人将一面印有“慧眼识诈，尽职尽责，挽回损失，为民解忧”的锦旗送到余姚农商银行国际业务部，对该行员工快速响应，为其成功追回1.2万欧元跨境涉诈骗款项表示由衷感谢。

事情要从上月初说起。当天该公司通过余姚农商银行向德国客户汇出海外展会费1.2万欧元，钱汇出后，公司业务员却联系不上对方，遂察觉异常。经核查，发现业务员邮箱疑似被盗，此前收到的展会方付款指令实为诈骗邮件。

当天傍晚，公司负责人焦急地联系了余姚农商银行国际业务部相关经办人。

“接到企业的紧急求助后，我们立即上报并启动应急处理机制。”该行国际业务部外汇辅导方珊回忆。

此时正是德国当地的工作时间，国际业务部团队争分夺秒，紧急联系境外银行，发出了加急查询与止付申请。好消息很快传来,由于处理及时，该笔汇款尚未转入诈骗分子指定的账户。几天后，1.2万欧元资金全额退回至该企业账户。这场惊心动魄的跨境资金拦截战画上了圆满句号。

“跨境电汇流程复杂、中间环节多，且具有一定的隐蔽性，资金一旦汇出，追踪难度较大，因此，事前防范至关重要。”银行提醒：企业在日常交易中，尤其需警惕收款方信息的突然变更，如果长期合作的交易方收款账户、开户银行等关键信息突然发生改变，切不可仅凭邮件等单一渠道指令进行汇款，务必通过电话、即时通信工具或视频通话等多种方式，与对方直接进行二次确认，核实变更的真实性。”

年关临近，各类资金往来日益频繁，正是电信网络诈骗案件的高发期，不法分子往往利用企业年终结算、资金周转需求旺盛的时机，通过篡改邮箱、伪造信函等手段实施诈骗。余姚农商银行提醒广大企业与个人客户，在业务办理过程中务必保持高度警惕，仔细核实每一处信息细节。一旦发现任何可疑情况，应立即暂停操作，并在第一时间联系银行寻求帮助。

编辑、一审：徐坚 二审：苏英英 三审：王润